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El trailing drawdown es un mecanismo de control de riesgo utilizado en programas de fondeo para limitar la pérdida máxima permitida mientras la cuenta crece mediante operaciones rentables.
Qué es el Trailing Drawdown
El trailing drawdown es un tipo de límite máximo de pérdida que se va moviendo a medida que la cuenta alcanza nuevos niveles de beneficio.
A diferencia del drawdown estático, este límite no permanece fijo. El nivel de pérdida permitido aumenta a medida que la cuenta alcanza nuevos máximos de saldo cerrado.
Sin embargo, el límite nunca disminuye si se producen pérdidas.
Si en algún momento el equity de la cuenta cae por debajo de este nivel, la cuenta se considera en incumplimiento y pasa a estar inactiva.
Este sistema está diseñado para fomentar un crecimiento gradual de la cuenta mientras mantiene un estricto control del riesgo.
Diferencia entre Trailing Drawdown y Drawdown Estático
Hay dos modelos principales de drawdown utilizados en programas de fondeo.
Drawdown Estático
El límite máximo de pérdida se calcula a partir del saldo inicial de la cuenta y permanece fijo durante toda la vida de la cuenta.
Ejemplo
Cuenta inicial
100,000 USDDrawdown máximo
10%
El límite de pérdida siempre será
90,000 USD
Este nivel no cambia incluso si la cuenta genera beneficios.
Trailing Drawdown
El límite de pérdida se ajusta a medida que la cuenta genera beneficios.
A medida que la cuenta alcanza nuevos máximos de saldo cerrado, el nivel mínimo permitido también sube.
Este mecanismo protege parte de los beneficios generados durante la operativa, al mismo tiempo que permite que la cuenta siga creciendo.
Ejemplo de Trailing Drawdown
Cuenta inicial
100,000 USDDrawdown máximo
6%Pérdida máxima permitida
6,000 USDNivel inicial de drawdown
100,000 − 6,000 = 94,000 USD
Si en algún momento el equity de la cuenta cae por debajo de 94,000 USD, la cuenta se considera en incumplimiento.
Progresión del Trailing Drawdown
Primera operación
Beneficio
+2,000 USDNuevo saldo
102,000 USDNuevo nivel de drawdown
102,000 − 6,000 = 96,000 USD
El límite sube a 96,000 USD porque se ha alcanzado un nuevo máximo de saldo cerrado.
Segunda operación
Pérdida
−1,000 USDNuevo saldo
101,000 USD
El cálculo sería
101,000 − 6,000 = 95,000 USD
Como este valor es inferior al límite actual, el trailing drawdown no se mueve.
El límite permanece en 96,000 USD.
Tercera operación
Beneficio
+3,000 USDNuevo saldo
104,000 USDNueva operación de cálculo
104,000 − 6,000 = 98,000 USD
El límite sube a 98,000 USD después de alcanzar el nuevo máximo de saldo cerrado.
Regla Importante del Trailing Drawdown
El trailing drawdown solo se mueve cuando se alcanza un nuevo saldo cerrado más alto.
Los beneficios flotantes de operaciones abiertas no mueven el nivel de drawdown. El nivel trailing solo aumenta cuando una operación se cierra y el saldo de la cuenta alcanza un nuevo máximo.
Al mismo tiempo, los incumplimientos se activan por el equity, no por el saldo. Esto significa que una posición abierta en pérdida puede hacer incumplir la cuenta incluso si el saldo cerrado sigue por encima del nivel de drawdown.
Por Qué se Utiliza el Trailing Drawdown
El trailing drawdown ayuda a equilibrar dos objetivos clave dentro de un programa de fondeo.
Por un lado, protege el capital frente a pérdidas excesivas.
Por otro lado, va asegurando progresivamente los beneficios a medida que la cuenta crece.
Este modelo fomenta un comportamiento de trading disciplinado, estable y sostenible a lo largo del tiempo.
Consejo Práctico
Al operar con trailing drawdown, es importante vigilar el equity de la cuenta, no solo el saldo.
Considere siempre la distancia entre el equity actual y el nivel trailing antes de abrir una nueva operación. Esta distancia representa el margen de riesgo real disponible en la cuenta.
Primeros Pasos
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Proceso de Evaluación
Reglas del reto, objetivos, días mínimos y finalización.
Reglas y Gestión de Riesgo
Límites, restricciones y normas de cumplimiento.